Galite bet kuriuo metu įvertinti ir įvertinti investicijas ar anuitetus, naudodami konkretaus mokėjimo laikotarpio kapitalo grąžinimo sumą. Tokiu būdu jūs nustatote pinigų srauto dalį, kuri nėra surinkta ar gauta už palūkanas
Kapitalo grąžinimas suprantamas kaip ta įmokos dalis, kuri naudojama ne palūkanoms, o grąžinimui. Norėdami nustatyti kapitalo grąžinimą, naudokite lentelės funkciją KAPZ. KAPZ struktūra yra tokia:
KAPZ (palūkanos; Zr; Zzr; BW; Zw; F)
KAPZ pateikiate iki šešių argumentų: palūkanų nustato palūkanų normą. Su Zr praeiti laikotarpį, kuriam norite apskaičiuoti kapitalo grąžinimo sumą. Zzr nustato mokėjimo laikotarpių skaičių. BW nurodo investicijos vertę.
Tarp yra neprivalomas argumentas, kurio jums nereikia pateikti. Su Tarp nurodykite būsimą investicijos vertę mokėjimo laikotarpių pabaigoje. Jei tu Tarp nenurodykite, formulė apskaičiuojama naudojant nulinę vertę. Taip pat argumentas F. yra neprivalomas ir nustato, kada mokėjimai turi būti atlikti per tam tikrus laikotarpius. Valia F. Patvirtinta kaip nulis arba praleista, mokėjimai atliekami kiekvieno laikotarpio pabaigoje. Jei viršysite 1 vertę, mokėjimai turi būti atlikti kiekvieno laikotarpio pradžioje.
Parodytoje darbaknygėje tokia formulė E4 langelyje grąžina 61,21 EUR vertę:
= KAPZ (A4 / 12; B4; C4; D4)
Jūs padalijote metines palūkanas iš A4 langelio iš dvylikos, nes C4 langelio trukmė yra mėnesiai.
Kaip elgtis su mokėjimo laikotarpiais
Naudojant KAPZ funkciją ir kitas „Excel“ finansines funkcijas, svarbu, kad dirbtumėte vienodai. Įsitikinkite, kad atskiros argumentų vertės taip pat atitinka laikotarpius.
Taigi, jei norite dirbti, pavyzdžiui, su mėnesinėmis išmokomis, palūkanos taip pat turėtų būti mėnesinės palūkanos. Kita vertus, jei kas ketvirtį skelbiate investicijų ar sistemos srautus ar įplaukas, mokėjimus ir palūkanas taip pat turėtumėte konvertuoti arba ekstrapoliuoti į ketvirčio vertes.
Bendras mokėjimo laikotarpių skaičius taip pat turėtų sutapti su informacija apie palūkanas ir sumas. Mėnesio skaičiavimas ir mėnesinės palūkanos iš viso sudaro dvylika laikotarpių per metus. Kita vertus, jei sąskaitas išrašote kas ketvirtį, mokėjimo laikotarpiu gausite keturis laikotarpius per metus.
