Kaip kaupti palūkanas naudojant formulę
Ar norėtumėte apskaičiuoti vertybinių popierių palūkanas tiesiogiai naudodami „Excel“? Nuo 2007 m. „Excel“ versijos tam buvo sukurta speciali funkcija: AKREDITACIJA
Naudodami PAPILDOMAS PALŪKANAS, jūs apskaičiuojate sukauptas palūkanas už vertybinius popierius, periodiškai mokėdami palūkanas. Kaip iškviesti funkciją:
= ACCREDIT (Išdavimo data; Pirmoji palūkanų data; Atsiskaitymo data; Nominalios palūkanos; Nominali vertė; Palūkanų dažnis; Bazė; Skaičiavimo metodas)
Su argumentu Išdavimo data apibrėžti saugumo problemos datą. Parametras Pirmoji palūkanų data nurodo pirmojo kupono mokėjimo datą. Apie argumentą Atsiskaitymo data perduoti datą, kurią užstatas tampa pirkėjo nuosavybe. Tai yra pagrindas atsiskaityti už saugumą.
Parametras Nominalios palūkanos apibrėžia nominalią vertybinio popieriaus metinę palūkanų normą (kupono normą). Neprivalomas argumentas Nominali vertė nustato nominalią vertybinio popieriaus kainą. Jei tu Nominali vertė nenurodyta, naudojama 1000 nominali vertė.
Neprivalomas parametras Palūkanų dažnis apibrėžia palūkanų mokėjimų skaičių per metus. Galimos vertės yra šios:
Palūkanų dažnis = prasmė
1 = kasmet
2 = kas šešis mėnesius
4 = kas ketvirtį
Per pasirenkamą parametrą Bazė nustatyti metinį pagrindą, kuris turi būti naudojamas. Jei praleidžiate parametrą, „Excel“ apskaičiuoja 360 dienų pagal metus (NASD metodas). Dėl Bazė leidžiami šie parametrai:
Bazė = prasmė
0 = 360 dienų (NASD metodas)
1 = tikri apskaičiuoto laikotarpio metų metai
2 = 365 dienos
3 = 360 dienų (Europos metodas)
Neprivalomas argumentas Skaičiavimo metodas nustato, kaip turėtų būti apskaičiuojamos sukauptos palūkanos. Tai svarbu, jei pirmoji palūkanų data yra prieš atsiskaitymo dieną. Praeiti Skaičiavimo metodas TRUE reikšmę, funkcija grąžina visas sukauptas palūkanas tarp Išdavimo data ir Atsiskaitymo data grįžti. Jei esate už Skaičiavimo metodas perduoti FALSE reikšmę, funkcija nustato sukauptas palūkanas tarp Pirmoji palūkanų data ir Atsiskaitymo data. Jei tu Skaičiavimo metodas nepraėjo, „Excel“ veikia su numatytąja reikšme TRUE.
Angliškose „Excel“ versijose funkcijos pavadinimas yra ACCRINT
Parametrus turite naudoti kaip pirkimo datos vertę Išdavimo data, Pirmoji palūkanų data ir Atsiskaitymo data perduoti „Excel“ datos reikšmę. Teksto datos reikšmė duos neteisingus rezultatus.